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建设银行:建设银行2021年第一季度报告

时间:2021-07-25 02:24来源:未知 作者:admin 点击:
1.1本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。 1.2本行于2021年4月28日召开的董事会会议审议通过了本季度报告,本行15名董事全体出席董事

  1.1本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。

  1.2本行于2021年4月28日召开的董事会会议审议通过了本季度报告,本行15名董事全体出席董事会会议。

  1.4本行法定代表人田国立、主管财会工作负责人王江和首席财务官兼财务会计部总经理张毅声明并保证本季度报告中财务报表的线公司信息

  本季度报告所载财务资料按照中国会计准则编制,除特别注明外,为本行及所属子公司(统称“本集团”)数据,以人民币列示。

  (除特别注明外, 以人民币百万元列示) 2021年3月31日 2020年12月31日 变动(%)

  归属于本行普通股股东的每股净资产(人民币元) 9.38 9.06 3.53

  (除特别注明外, 以人民币百万元列示) 截至2021年 3月31日止 三个月 截至2020年3月31日止三个月 变动(%)

  扣除非经常性损益后归属于本行股东的净利润 83,009 80,831 2.69

  本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表与按照国际财务报告准则编制的合并财务报表,列示的截至2021年3月31日止三个月净利润和于2021年3月31日的股东权益并无差异。

  前10名普通股股东持股情况(数据来源于2021年3月31日在册股东情况及股东确认情况)

  普通股股东名称 股东性质 持股比例(%) 报告期内增减 持股总数 质押或冻结的股份数量

  1.中央汇金资产管理有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司。香港中央结算(代理人)有限公司是香 港中央结算有限公司的全资子公司。除此之外,本行未知上述股东存在关联关系或一致行动关系。

  2.截至 2021年3月31日,国家电网有限公司、中国长江电力股份有限公司、中国宝武钢铁集团有限公司分别持有本行H股1,611,413,730股、648,993,000股和335,000,000股,代理于香港中央结算(代理人)有限公司名下。除去国家电网有限公司、中国长江电力股份有限公司、中国宝武钢铁集团有限公司持有的上述股份,代理于香港中央结算(代理人)有限公司的其余H股为93,872,575,874股。该股份中也包含淡马锡控股(私人)有限公司持有的本行H股。

  3.截至 2021年3月 31日,国家电网有限公司通过下属子公司持有本行H股股份情况如下:国网国际发展有限公司296,131,000股,国家电网国际发展有限公司1,315,282,730股。

  2.5.1于2021年3月31日,本行优先股股东总数为21户,全部为境内优先股股东。

  优先股股东名称 股东性质 持股比例(%) 报告期内增减 质押或冻结 持股总数的股份数量

  2.本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前 10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。

  3. “持股比例”指优先股股东持有境内优先股的股份数量占境内优先股的股份总数的比例。

  2.5.3报告期内,本行未发生优先股表决权恢复事项,也不涉及派发优先股股息事宜。

  本集团积极践行“新金融”,持续完善绿色金融发展长效机制,纵深推进住房租赁、普惠金融、正版传真每期自动更新开奖金融科技“三大战略”,全面开启高质量发展新征程。截至一季度末,住房租赁综合服务平台覆盖328个地级及以上城市,实名注册用户达到 3,362万户。本行普惠金融贷款余额15,760.30亿元,较上年末增加1,522.92亿元;普惠金融贷款客户176.80万户,较上年末新增7.24万户。金融科技战略深入推进,在业务支持、技术中台建设、自主创新等方面发力,全面赋能数字化经营。

  金融投资总额70,715.99亿元,较上年末增加1,209.46亿元,增长1.74%。吸收存款总额221,298.90亿元,较上年末增加15,149.14亿元,增长7.35%。其中,定期存款 102,102.45亿元,活期存款 116,304.47亿元;公司存款104,473.78亿元,个人存款113,933.14亿元;应计利息2,891.98亿元。按照贷款五级分类划分,不良贷款额为2,742.53亿元,较上年末增加135.24亿元。不良贷款率1.56%,与上年末持平。拨备覆盖率为214.94%,较上年末上升1.35个百分点。

  股东权益总额24,692.49亿元,较上年末增加798.96亿元,增长3.34%。其中,归属于本行股东权益为24,447.74亿元,较上年末增加799.66亿元,增长3.38%。2021年3月31日,考虑并行期规则后,本集团按照《商业银行资本管理办法(试行)》计量的资本充足率为16.71%,一级资本充足率为14.01%,核心一级资本充足率为13.43%,均满足监管要求。

  2020年7月,监管部门宣布将《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》过渡期延长至2021年末,鼓励采取新产品承接、市场化转让、合同变更、回表等多种方式有序处置存量资产。本行根据监管要求,务实高效、积极有序地推进理财产品净值化、资产标准化、存量处置等工作,同时评估并确认了整改安排对预计负债和信用减值损失等财务报表的影响,努力实现理财业务的平稳过渡和稳健发展。

  截至2021年3月31日止三个月,本集团实现净利润830.20亿元,其中归属于本行股东的净利润831.15亿元,分别较上年同期增长2.52%和2.80%。年化平均资产回报率1.15%,年化加权平均净资产收益率14.42%。

  利息净收入1,471.48亿元,较上年同期增长4.27%。净利差为1.96%,净利息收益率为2.13%,分别较上年同期下降0.14和0.13个百分点,主要受利率市场化稳步推进、产品结构变化和存款竞争激烈等因素影响所致。

  手续费及佣金净收入410.79亿元,较上年同期增长8.82%,主要是代理业务、托管及其他受托业务等产品收入实现较快增长。

  业务及管理费409.70亿元,较上年同期增加36.31亿元。成本收入比21.02%,较上年同期上升0.96个百分点。

  减值损失522.63亿元,较上年同期增加30.96亿元。其中,信用减值损失522.84亿元,较上年同期增长6.44%。

  所得税费用173.00亿元,较上年同期减少0.89亿元。所得税实际税率为17.24%。

  (除特别注明外,以人民币百万元列示) 2021年3月31日 2020年12月31日 变动(%) 变动原因

  卖出回购金融资产款 28,049 56,725 (50.55) 主要是一季度流动性较为充裕,叙做的卖出回购证券业务减少。

  (除特别注明外,以人民币百万元列示) 截至2021年3月31日止三个月 截至2020年3月31日止三个月 变动(%) 变动原因

  对联营和合营企业的投资(损失)/收益 (118) 19 (721.05) 主要是子公司对联营企业和合营企业的投资收益减少所致。

  以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益 1,113 362 207.46 主要是本期资产证券化发行规模增加以及市场发行利率小幅走低所致。

  公允价值变动(损失)/收益 (452) 543 (183.24) 受债券市场利率波动影响,持有的债券估值收益减少。

  少数股东损益 (95) 126 (175.40) 主要是非全资控股子公司净利润较上年同期减少所致。

  本行于2021年4月15日同步在境外发行多币种ESG主题类债券,包括3年和5年双期限11.5亿美元可持续发展挂钩债券、3年期8亿欧元绿色债券、2年期20亿离岸人民币转型债券。美元债券是全球金融机构首笔美元可持续发展挂钩债券,同步在香港和迪拜挂牌上市;欧元债券是中资机构首笔境外“水域保护”专项绿色债券,同步在香港、卢森堡和伦敦挂牌上市;离岸人民币债券是最大规模离岸人民币转型债券,同步在香港和新加坡挂牌上市。

  经中国银行保险监督管理委员会和中国人民银行批准,本行于2021年1月在全国银行间债券市场发行了3年期小型微型企业贷款专项金融债券,固定利率3.30%,发行规模为200亿元,募集资金专项用于发放小微企业贷款。详情请参见本行2021年1月27日发布的公告。

  4.5预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明

  本报告同时刊载于上海证券交易所网址(及本行网址(。按照国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港交易及结算所有限公司的“披露易”网址(及本行网址(。

  其中:对联营企业和合营企业的投资(损失)/收益 (118) 19 - -

  以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益 1,113 362 1,118 351

  指定为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益工具公允价值变动 (112) (392) 149 280

  以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具信用损失准备 (146) 285 (136) 271

  处置固定资产和其他长期资产收回的现金净额 804 562 430 309

  取得子公司、通天报正版图联营企业和合营企业支付的现金 (469) (238) - -

  根据监管要求,商业银行须按照《商业银行资本管理办法(试行)》计量和披露资本充足率。在2014年批准本集团实施资本管理高级方法的基础上,2020年4月中国银行保险监督管理委员会批准本集团扩大资本管理高级方法实施范围。对符合监管要求的金融机构信用风险暴露和公司信用风险暴露资本要求采用初级内部评级法计量,零售信用风险暴露资本要求采用内部评级法计量,市场风险资本要求采用内部模型法计量,操作风险资本要求采用标准法计量。依据监管要求,本集团采用资本计量高级方法和其他方法并行计量资本充足率,并遵守相关资本底线要求。

  (人民币百万元,百分比除外) 2021年3月31日 2020年12月31日

  于2021年3月31日,本集团依据《商业银行杠杆率管理办法(修订)》计量的杠杆率为7.92%,满足监管要求。

  根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》要求,商业银行应披露流动性覆盖率的季度日均值。按照当期适用的监管要求、定义及会计准则计算,本集团2021年第一季度流动性覆盖率90日平均值为 148.78%,满足监管要求。与2020年第四季度相比,下降9.75个百分点,主要是抵(质)押借贷(包括逆回购和借入证券)减少导致现金净流出量增加所致。

  11 与衍生产品及其他抵(质)押品要求相关的现金流出 76,141 76,141

  12 与抵(质)押债务工具融资流失相关的现金流出 4,582 4,582

  1. 季度日均值按照当期适用的监管要求、定义及会计准则计算,上表中各项数据均为最近一个季度90个自然日数值的简单算术平均值。

(责任编辑:admin)
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